Расследование SEC против Binance — как это повлияет на токен BNB

Криптовалютная биржа Binance стала двойной причиной падения биткоина и всего рынка криптовалют. Против Binance выступили SEC, дело может дойти до суда и тогда криптовалюта BNB в буквальном смысле рухнет. Также против Binance вышло расследование Reuters, в котором их обвинили в многократном нарушении законов.

Если обе эти новости дойдут до своего апогея, тогда у Binance (BNB) очень плохие дела и это скажется также на цене биткоин и криптовалют.

SEC
Reuters

SEC

Начнем с главное новости — против Binance начала расследование Комиссия по ценным бумагам и биржам, это те самые ребята, что уже больше года судятся с Ripple и в свое время не дали запустить криптовалюту мессенджера Telegram.

Претензия к Binance в том, что в уже далеком 2017 году они проводили ICO и тем самым нарушили закон о ценных бумагах, ведь токен BNB можно классифицировать в качестве акции. Фактически претензия аналогична той, что выдвинута и против Ripple. При этом ICO Binance действительно проходило, продавали на нем именно токены BNB и как заявляют журналисты Bloomberg, как минимум один американец принял участие в токенсейле. Этого достаточно для того, чтобы SEC посчитала, что ICO Binance подпадает под их юрисдикцию и начать расследование по данному поводу.

Что это значит для пока еще ТОП-1 биржи и курса BNB? На самом деле пока причин для особой паники нет, потому что расследование со стороны SEC — это совершенно нормальная практика. Они получили сигнал, решили разобраться, запросят какие-то документы, полистают их и примут решение, есть там нарушение или нет. Очень может быть, что после того как расследование пройдет, не будет сделано вообще ничего. Ну или биржа заплатит небольшой штраф с формулировкой, что мы ничего не признаем, но согласны дать несколько десятков миллионов долларов, чтобы от нас отстали.

Самый худший вариант, это если SEC решат потащить Binance в суд, как это было сделано с Ripple. Вероятность такого события сейчас кажется маловероятной, потому что они больше года не могут ничего сделать с Ripple и ввязываться в еще одно судебное дело против более крутого соперника — выглядит как юридическое самоубийство.

Но если подобное все-таки произойдет, тогда мы не удивимся, что другие биржи захотят подгадить Binance из большой любви к конкурентам и проведут делистинг BNB, что больно ударит по цене этой криптовалюты. Также в США работает подразделение биржи Binance US, очень может быть, что его работа будет ограничена в случае начала суда.

Интересный момент, что Binance в 2020 году в официальном блоге биржи Чанпэн Чжао опубликовал статью, в которой рассказывал об изменении подхода к пониманию сути токена BNB. Также он написал, что в 2019 году были изменены официальные документы по BNB. То есть они реально там что-то подчистили, но ICO то было в 2017 году и поможет ли такое изменение формулировок задним числом, мы вот очень сомневаемся.

Если подвести промежуточный итог, то ничего очень страшного не случилось и сейчас просто нужно следить за тем, будет после расследования судебный процесс или нет. А если вас пугает падение цены BNB, то это альткоин и на медвежьем рынке они все падают сильнее биткоина, а затем быстрее растут после возвращения быков.

Подписывайтесь на канал CoinPost, чтобы оперативно получать свежие новости криптовалют

Reuters

Второй удар по Binance, нанесенный в удивительно подходящее время, сделали журналисты Reuters. Они опубликовали расследование, в котором обвиняют биржу в незаконных сделках на сумму более $2 млрд. Конечно же, это не может быть простым совпадением, что такая статья и новость о расследовании со стороны SEC появились не то что в один день, а в течение нескольких часов.

Итак, по данным Reuters, руководство Binance виновато во всех грехах, может, даже в убийстве Кеннеди, хотя тогда еще как бы не было криптовалют. Шутки в сторону, среди выдвинутых обвинения числятся отмывание криптовалюты, полученной в результате взломов, мошеннических действий и продажи наркотиков. В частности бирже предъявляют, что через нее проходили средства северокорейской хакерской группой Lazarus и российского даркнет-рынка Hydra.

Что касается других обвинений, то там стандартная претензия в низких требованиях к соблюдению KYC-процедур, а также недостаточных мерах по борьбе с отмыванием денег. В целом это можно предъявит фактически любой криптовалютной бирже просто по той причине, что для них пока еще банально не существует четких стандартов как и что они должны делать в этих направлениях.

Тут нельзя не вспомнить истории с биржей Bitmex и ее главой Артуром Хейсом. Против биржи также были выдвинуты обвинения в отмывании средств и манипулировании рынком, и она реально признала свою вину, хоть и частично. Для сохранения бизнеса Артура Хейса срочно уволили и нашли нового CEO, он сам сдался американской полиции и после судебного дела заплатил $10 млн штрафа и получил 2 года условно.

Исходя из этой практики можно сказать, что максимум что угрожает Чанпэну Чжао — это смешной для его реального состояния штраф и незапланированный выход на пенсию, при этом биржа сможет продолжить работу.

Обращаем ваше внимание, что это наихудший вариант. Материалы, которые опубликовало Reuters не будут иметь никаких последствий, если правоохранительные органы не начнут расследование. Сама же биржа официально опровергла все обвинения, назвав их компиляцией из непроверенных данных и додуманных выводов.

Можно ли верить Binance и считать, что их руки совершенно чисты? Нам в это не верится, все крупные финансовые компании, и мы сейчас говорим про ведущие мировые банки типа JPMorgan или Goldman Sachs периодически попадаются на сомнительных сделках, платят штраф и затем попадаются снова. Незаконные сделки никуда не исчезли, их нужно прикрывать и банки, а также криптобиржи точно этим занимаются, вопрос, в какой степени и кого за это захотят публично наказать, чтобы имитировать борьбу с теневой экономикой.

Также надо понимать, что пока это не реальное расследование со стороны прокуратуры, то Binance будет все отрицать. И неважно, насколько обоснованы доказательства против них, им сейчас нет никакой причины признаваться в незаконных сделках. Вот если Чанпэна Чжао как недавно Артура Хейса припрут к стенке, может быть, и он в чем-то признается и пойдет на сделку со следствием. Но пока это просто FUD в СМИ, биржа гарантированно будет все отрицать.

Обвалиться ли теперь цена BNB? Если поток плохих новостей продолжится и дойдет до суда с SEC и расследования американской прокуратурой, тогда курс в $200, $100 и даже ниже будет вполне нормальным. Более того, даже если ничего плохого для биржи не случится, мы все равно можем увидеть такие низкие цены, если цена биткоина отправиться на $20 000.

А пока лично для нас все эти страхи и новости про Binance выглядят как попытка не дать биткоину укрепиться выше $30 000. Ну, уж очень много совпадений, то есть цену хотели слить и нашли повод, как это объяснить. Хотя на самом деле у биткоина просто нет достаточно поддержки покупателей по текущей цене, но спрос мог бы вернуться, если бы курс закрепился выше $32 000. И поэтому рынку не дали этого сделать.