Форекс: что нужно для работы и как заработать на Forex

Форекс — это реальная возможность заработать деньги на валютных спекуляциях, не выходя из дома. У каждого трейдера взаимодействие с Forex индивидуально: можно работать сутками, запоем читать экономические обзоры и буквально спать в обнимку с монитором, или спокойно проводить несколько сделок в неделю параллельно со своими привычными делами.

Успех здесь складывается из многих факторов (стратегия, анализ, риск-менеджмент и т.д.), но в основном зависит от личной дисциплины и базового образования. Поэтому если хотите стать успешным Форекс-трейдером, нужно досконально изучить ту среду, в которую собираетесь погрузиться. И начать можно уже с этой статьи.

• Что такое Forex
• Участники рынка Форекс
• Что нужно для работы на Forex
  • Выбор лицензионной площадки
  • Регистрация аккаунта
  • Установка торгового терминала
• Заработок на Форекс
  • Дисциплина
  • Анализ рынка
  • Стратегия и тактика
  • Риск-менеджмент
  • Мани-менеджмент
• Пример торговли на Форекс
• Плюсы и минусы Forex

Что такое Forex

Forex или FX (сокращение от Foreign Exchange) — это внебиржевой межбанковский рынок для проведения электронных торговых сделок с валютами, целью которых является получение выгоды за счет курсовой разницы. Форекс является крупнейшим в мире финансовым рынком. Его обороты на сегодня существенно превосходят торговые объёмы фондового рынка.

Основополагающий принцип Форекс — валютная конвертация без ограничений. Поэтому отдельного органа, определяющего котировки любой валютной пары, тоже нет.

Курс в крупных центрах — это поток котировок, полученный от информационных систем, скорректированный на величину спроса и предложения. Иногда он немного (буквально пара пунктов) отличается от котировок другого дилингового центра, однако общий мировой тренд сохраняется.

Днем рождения Forex можно считать дату 08.01.1976 — день, когда МВФ приняло изменения в свой устав, описывающие новую международную финансовую систему, разрешающую свободно плавающие курсы валют. До этого, согласно Бреттон-Вудских соглашений от 1944 года, все валюты привязывались к доллару, а тот, в свою очередь, обеспечивался золотом.

Официально МВФ разрешил государствам делать свои национальные валюты независимыми от доллара в 1978-м. С того времени обмен денег стран-участниц МВФ сосредоточился на свободном рынке валют (foreign exchange market).

Первоначально торговля на Форекс осуществлялась посредством телефонии, сегодня — через программный терминал, установленный на компьютер конечного пользователя.

Для сегодняшнего рынка Форекс характерны следующие особенности:

• Ликвидность. Здесь «крутятся» огромные денежные массы, что обеспечивает полную свободу выбора трейдером объема, времени открытия и закрытия сделок. Заработанное легко как вновь ввести в работу, так и вывести;
• Доступность. Система электронных торгов работает круглосуточно (товарная и фондовая биржа прекращают торговать в конце дня). Необходим лишь компьютер и торговый терминал (приложение);
• Широкая вариативность кредитных плеч;
• Минимальные дополнительные расходы. Площадка берет комиссию с каждой сделки (спред) и при выводе средств, но эти суммы, как правило, незначительны по сравнению с получаемой прибылью;
• Возможность начать с небольшим стартовым капиталом. Есть надежные площадки, где можно начинать работать с $1, например, австралийский «IBFX Australia», где эта сумма является минимальным депозитом;
• Стабильность спроса на валюту. Форекс торгует ликвидным товаром, внезапных падений спроса, свойственного биржам, здесь нет.

Что такое Форекс простыми словами, рассказано в виде ниже:

Участники рынка Форекс

Работа Форекс-рынка основана на взаимодействии огромного количества частных и юридических лиц, которых можно разделить на следующие категории:

• Первая и самая многочисленная группа — рядовые трейдеры, которые с 1986 года получили возможность инвестировать свои денежные средства в спекулятивные инструменты Форекс;
• Дилинговые центры, биржи и брокеры — формируют посредническую структуру и предоставляют инструменты для взаимодействия трейдеров с продавцами валют;
• Инвестиционные фонды и торговые компании — занимаются размещением денежных средств в ценные бумаги государств, корпораций, производственных компаний и т. п. Их деятельность обеспечивает достаточные для удовлетворения потребностей рынка объёмы доступных для обмена валют;
• Коммерческие и центробанки — являются регулирующими органами для Форекс-рынка, управляют валютными резервами, предоставляют счета для размещения задействованных в торговле средств другим участникам, влияют на спрос и предложение.  

Также к участникам Форекс-рынка косвенно можно определить:

• Инвесторов, которые вкладываются в открытие дилинговых фирм, долговые инструменты и ценные бумаги;
• Хеджеров — компании, страхующие сделки от колебаний стоимости валют.

Что нужно для работы на Forex

Чтобы начать работу на Форекс, нужно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать площадку для торговли.
2. Зарегистрироваться, открыть и пополнить торговый счет.
3. Установить терминал.

Каждый из пунктов стоит рассмотреть подробнее.

Выбор лицензионной площадки

Выбирать можно международные лицензионные площадки, но все же лучше обратиться к отечественным дилинговым центрам. В этом случае можно избежать ряда проблем в виде разночтений англоязычной документации, больших комиссий за перевод и обслуживание, сложной налоговой отчетности и т. п.

Перед тем, как начать изучение вариантов площадок, обязательно запаситесь несколькими симками. Чтобы понять, как работает дилинговый центр, нужно зарегистрироваться на его сайте с указанием номера телефона. После этого вам сразу же начнут звонить его представители, уговаривая немедленно пополнить счет и начать торговлю. И названивать будут регулярно.

Поэтому для собственного спокойствия в каждой регистрации используйте новый номер. После проведения нескольких сделок на рассматриваемых площадках и выбора одной из них просто отключите «лишние» симки, чтобы назойливые операторы вам больше не звонили.

Также при выборе брокера обратите внимание на наличие у него следующих характеристик:

Как выбрать надежного брокера для Форекс, рассказано в видео ниже: 

Регистрация аккаунта

Вне зависимости от выбранного брокера или дилингового центра, процесс создания аккаунта и открытия торгового счета будет состоять примерно из одних и тех же этапов:

1. Указать номер телефона, email и личные данные (Ф.И.О., дату рождения, место жительства и т. п.).
2. Подтвердить согласие на обработку и хранение данных.
3. Пройти верификацию личности путем предоставления сканов документов.
4. В личном кабинете перейти к функционалу пополнения счета и внести необходимую сумму через один из поддерживаемых платежных каналов (обычно это банковские переводы, PayPal, Яндекс.Деньги, QIWI и т. п.).
5. Открыть торговый счет нужного типа (центовый, стандартный, PAMM, PRO и т. д.), которые отличаются валютой, минимальным депозитом, величиной кредитного плеча, спредом и прочими условиями.
6. Сохранить номер торгового счета и пароль для доступа к нему.

Установка торгового терминала

Терминалов существует достаточно много — это могут быть как редко используемые в русскоязычном сегменте Omega Research ProSuite 2000i, Meta Stock или Quik, так и более популярный Meta Trader 4 или 5.

Последний вариант поддерживается большинством крупных брокеров и быть представлен в нескольких вариантах:

• Клиент-терминал на ноутбуке или компьютере, через который проводится основной торговый процесс, технический анализ, работа с помощником и т. д.;
• Мобильный терминал для смартфонов и планшетов, который предлагает торговать с более упрощенным функционалом и по сути больше подходит для контроля торгового счета и теханализа.

Остальные части MetaTrader (Server, Manager, Administrator, Data Center) устанавливаются на стороне дилингового центра (ДЦ) и не требуют никаких действий от трейдера.

После установки терминала нужно подключить его к торговому счету, созданному на сайте брокера, с помощью номера и пароля о необходимости сохранения которых говорилось в предыдущем подразделе.

Заработок на Форекс

Зарабатывать на Форекс можно достаточно хорошо, но по статистике лишь 1–3% трейдеров удается успешно и долго торговать на рынке. Дело в том, что этот процесс основан вовсе не на удаче, умноженной на азарт и лишние деньги, как многие думают. Успех торговли на Форекс складывается из:

• Самодисциплины;
• Умения анализировать рынок;
• Стратегии и тактики;
• Соблюдения риск-менеджмента;
• Применения мани-менеджмента.

Уберите любой из пунктов, и вы потеряете капитал. Каждый из них должен присутствовать в обязательном порядке. Чтобы понять, почему они важны, давайте рассмотрим каждый элемент детальнее.

Дисциплина

Торгуя на Форекс, трейдер становится частью толпы, заражаясь ее эмоциями. Паника проникает сквозь стены, отключая способность думать. Это происходит тогда, когда тренд летит в другую сторону, не желая разворачиваться, и увеличивает убытки, а сделка остается открытой. Трейдера это сводит с ума, но он держит сделку открытой в надежде, что его мольбы будут услышаны. Но чаще всего чуда в таких ситуациях не происходит.

Эмоциям подвержены все, но желание отыграть тренд приводит к краху. Поэтому с первого дня торговли (желательно на демо-счете) обязательно заводите большую «амбарную» тетрадь или хотя бы таблицу в Excel, в которой будете фиксировать и анализировать сделки, а также формировать и корректировать собственную стратегию, в том числе отмечать сопутствующие эмоции.

Если при разборе «полетов» появилась мысль: «Я дурак, закрыл рано, можно было получить еще 20 пунктов профита», — это алчность, отсюда начинается крах.

Если по итогам изучения ряда неудачных сделок вы видите однотипное поведение — нужно просто внести изменения в свою стратегию.

Также стоит уделить время психологической подготовке — это поможет утихомирить эмоции, научиться переживать потери и упущенную прибыль.

Если по правилам риск-менеджмента можете позволить потерять 10 пунктов — не держите сделку, которая пошла не по плану, вплоть до этой отметки. Лучше откройте новую.

Анализ рынка

Для анализа рынка к радости (и кошмару) начинающего трейдера предлагается:

• Фундаментальный анализ и новостное сопровождение;
• Технический анализ и индикаторы (при желании можно создать собственный).

Две крайности неопытного трейдера: пытаться объять необъятное (погрузиться в чтение-изучение томов специальной литературы) или наоборот выбрать один инструмент (например, линии поддержки и сопротивления), игнорируя остальные.

Фундаментальный анализ в чистом виде хорошо подходит для ценных бумаг — трейдер анализирует финансово-экономические показатели компании, акции которой собирается купить. Для глобального рынка используют макроэкономические показатели: котировки любой валютной пары — это отражение реально действующих экономических взаимосвязей. Причем найти показатели не представляет труда — прямо на ваш Форекс-терминал периодически присылают новости.

В момент выхода новостей рынок начинает «штормить» и работающая до этого момента стратегия приносит убыток. Но именно по ключевым экономическим показателям можно спрогнозировать движение тренда, это момент для анализа, внесения изменений в план последующей работы. 

 Если посмотреть на участников рынка Форекс и их действия, выяснится любопытная деталь:

• Центробанки являются ньюс-мейкерами, то есть создают новости, влияющие на курсы валют;
• Коммерческие банки и работающие через них дилеры зарабатывают не на новостях, а на действиях работающих через них трейдеров;
• Инвесторы заказывают новости и используют инсайдерскую информацию задолго до их публикации;
• Рядовые трейдеры получают «объедки», интересуются реакцией других трейдеров, формируя управляемую толпу.

Поэтому при торговле на Форекс старайтесь снизить влияние новостного фона. Лучше работайте с цифрами (экономическими индикаторами), нежели готовыми прогнозами экспертов и аналитиков, чтобы не становиться частью управляемой ими толпы.

В зависимости от отношения к экономическому циклу индикаторы разделяют на:

• Индикаторы совпадения (индекс отражения показывает текущее состояние);
• Опережающие (предсказывают изменения);
• Запаздывающие (подтверждают смену тренда).

Для торговли ценными бумагами, опционами и фьючерсами на бирже также важно смотреть на ВВП, ВНП, дефляторы и люфт. Торговля на Форекс быстротечна, здесь нет ситуаций вроде «акции с фиксированной выплатой дешевеют при росте дефлятора», поэтому строить свою стратегию только на новостях не рекомендуется.

Что касается технического анализа, то он строится на 3 постулатах:

• Цены отражают все;
• История повторяется;
• Рынок самоподобен в разных временных масштабах.

Чтобы определить направление тренда, используются уровни (линии) поддержки и сопротивления, простые и экспоненциальные скользящие средние, индикаторы (например, стохастик для бокового тренда), конверты и границы Боллинджера, системы торговли (Parabolic SAR и др.), волны Эллиотта, осциллятор Чайкина и т. д.

Изучить любой из них можно используя разнообразную литературу, как бесплатно, так и воспользовавшись коммерческими предложениями.

Стратегия и тактика

Стратегия — это выбор валютных пар, правила входа и выхода, объема позиции, ограничение убытков и временной интервал. Перед работой всегда определяйте точку входа и желаемый уровень фиксации прибыли.

Традиционных торговых тактик на Форекс несколько:

• Скальпинг — достаточно получить прибыль в 1 пункт. Таких сделок проводится много, при этом каждая из них закрывается в течение нескольких минут или пары часов;
• Трейдинг по развороту. Смена трендов часто наблюдается внутри дня, когда закрывается одна сессия (например, азиатская) и открывается следующая (европейская). Сделки открываются в зависимости от установившегося сразу после смены сессий тренда;
• Торговля по тренду — захват трендовых движений с целями от 30–50 пунктов и больше;
• Позиционная торговля на среднесрочных трендах, которые рассчитываются с помощью фундаментального и технического анализа.

Риск-менеджмент

Торговля на Форекс должна проводиться с учетом рисков. Об этом мало пишут, еще меньше говорят, но это единственное, что позволит сохранить деньги. При грамотном управлении трейдер должен соблюдать соотношение прибыли к риску не менее 3:1 — то есть сумма, которой вы рискуете должна быть в три раза меньше ожидаемой от сделки прибыли.

Например, если вы открываете ордер на актив по цене $100 и планируете закрыть его по $160, то стоп-лосс нужно устанавливать на отметку $80. В случае неудачи вы потеряете $20, но, если все пойдет по плану, заработаете $60.

При таком подходе если из 10 ордеров 7 штук оказываются убыточными, три профитных сделки должны перекрывать убытки и позволять в итоге остаться в плюсе. То есть в нашем примере после десятка сделок можно получить 7*$20 = $140 убытка и 3*$60 = $180 прибыли. В итоге после торговой сессии трейдер остается с доходом в $40.

Размер риска должен определяться ДО совершения сделки. Основная проблема при этом — слабая дисциплина, потому что когда идет несколько убыточных сделок подряд, желание отыграться заглушает голос разума. Естественно, о правильной расстановке стоп-ордеров в такие моменты никто уже не думает.

Размер риска — это разница между ценой входа и ценой стоп-лосса. Неправильно выставлять стоп-лосс как можно ближе к точке входа, так как чаще всего цена перед движением по прогнозируемому тренду делает шаг в противоположную сторону. Если ставить стоп далеко — размер риска (и убытка) становится слишком большим. Кроме того, выполнить условие 3:1 (получить прибыль такого размера) станет проблематичным — рассчитанная по этому соотношению прибыль может быть недосягаемой.

Есть 2 варианта решения последней проблемы:

• Расчетный метод определения размера стоп-лосса. Результат не привязан к ситуации на рынке, подходит для начинающего Форекс-трейдера. Показатель равен 0,1–0,2% от цены актива. Например: для $10 стоп-лосс 10*0,02 = $0,2, а ожидаемая прибыль по сделке $0,6;
• Технический метод. Подходит для опытных трейдеров. Максимальный (предельный) размер стоп-лосса — 20% от цены актива. Новичкам точно не подходит.

Чтобы избежать убытков, не забывайте:

• Корректировать при убытке размер лота (в сторону уменьшения);
• Выставлять стоп-ордер (должен быть выставлен обязательно, если становится понятно, что рынок развернулся);
• Сверяться со своей стратегией после ряда профитных сделок и либо переставать торговать сразу, либо продолжать до первого убыточного ордера и после этого завершать свой торговый день. Помните, что правила торговли — это переменная, которую нельзя менять сразу после получения прибыли.

Мани-менеджмент

Мани-менеджмент — это управление капиталом трейдера и распределение его между сделками на Forex. Основной момент при этом касается расчета размера допустимого риска от общего объема депозита на один торговый день. Он должен оставаться постоянным вне зависимости от желания отыграть полученные потери. 

Рекомендуемый диапазон 1–3% (новичкам только 1%!). Его нужно распределить между всеми сделками, которые запланированы на одну торговую сессию, например, на 4–5 позиций. И если получено 5 убыточных сделок подряд, нужно закрыть торговлю на этот день.

Например — размер торгового счета $1000. Размер риска для трейдера новичка — 1% или $10 в день. Этот риск не нужно закладывать в одну сделку. Пусть их будет 4, тогда допустимые потери для каждой сделки составят $2,5.

Мани-менеджмент затрагивает и распределение прибыли, которую в обязательном порядке нужно периодически выводить за пределы Форекс. Можно всю заработанную сумму вывести полностью и немедленно. В этом случае легче торговать, когда знаешь, что уже вернул деньги и ничем особо не рискуешь. Но есть и второй вариант: разделить полученную прибыль на 3 части (торговлю, резерв и неприкосновенный запас). В этом случае будет увеличиваться размер депозита, количество сделок за одну торговую сессию и шанс получения большей прибыли на Форекс. 

Пример торговли на Форекс

Процесс торговли на Форекс заключается в открытии ордеров на покупку или продажу в какой-нибудь валютной паре и закрытии их по более выгодной цене. При этом у курса актива всегда есть два вида котировок — ask (цена покупки валюты у брокера) и bid (цена продажи валюты брокеру). Также есть понятие спреда (spread) — это разница между ask и bid, которая является комиссией, взимаемой брокером за открытие сделок.

Размер ордера исчисляется лотами. При этом 1 лот обычно равен 100 тысячам базовой валюты. Получить во владение такие суммы рядовые пользователи могут с помощью кредитного плеча. Например, с плечом 1:100 пользователь может открыть сделку на 1 лот, имея на балансе сумму в сто раз меньше ($1000). Эти средства являются залогом (маржой) и могут быть как приумножены в случае удачной сделки, так и потеряны при неудачной.

Ордера, которые можно открывать на Форекс-площадках, бывают двух типов:

• Рыночный (market) — продажа или покупка валюты по текущей цене;
• Отложенный (pending) — заявка на покупку/продажу актива по заданной пользователем цене в будущем.

В первом случае брокер исполняет заявку немедленно, во втором — когда курс достигнет указанного значения, независимо от того, будет ли трейдер в этот момент онлайн на Форекс.

Также есть ордера, привязанные к открытым позициям:

1. Стоп-лосс (stop loss, перестать терять) — приказ брокеру закрыть позицию при достижении курсом валюты определенного уровня (для ограничения потерь);
2. Тэйк-профит (take profit, получить прибыль) — заявка на закрытие позиции брокером при нужном курсе (для фиксации прибыли).

Рассмотрим процесс торговли на Форекс наглядно на примере терминала MetaTrader 4 и валютной пары AUDUSD.

Допустим мы обнаружили на графике признаки разворота тренда — фигуру «тройное дно» и небольшую бычью дивергенцию на индикаторе RSI.

После подтверждения движения тренда в нужном нам направлении принимаем решение войти в покупку (лонг) по курсу $0,73855. При этом мы указываем количество приобретаемых лотов и сразу же устанавливаем стоп-лосс (определяем уровень визуально по графику) и тейк-профит (рассчитываем из соотношения риск/прибыль 1:3). Для покупки по рынку выбираем тип ордера «немедленное исполнение», то есть рыночный, и подтверждаем заявку кнопкой Buy.

Далее, в зависимости от того, в каком направлении будет двигаться курс, позиция будет закрыта при достижении уровня тейк-профита или стоп-лосса. В первом случае мы получим прибыль к изначально выделенной под сделку сумме с учетом кредитного плеча. Во втором — небольшой убыток, но это спасет депозит от дальнейшего «сгорания». В нашем примере сделка закрылась по тейк-профиту. Размер полученной прибыли можно увидеть на информационной панели терминала в списке сделок.

На большинстве Forex-площадок процесс торговли будет происходить аналогично. Могут быть отличия в визуальном исполнении торговых терминалов и наполнении их инструментами для технического анализа, но общая суть остается примерно одинаковой. Поэтому получив опыт в работе с одной из них, вы сможете легко разобраться с любой другой.

Основная масса российских Форекс-трейдеров торгует на площадках, имеющих лицензию Центробанка:

• ВТБ 24 Форекс — минимальный депозит $2000, макс. кредитное плечо 1:200;
• ПСБ-Форекс — мин. депозит 50 000 рублей, плечо 1:40;
• Финам — депозит от $0, кредитное плечо 1:200;
• Альфа-Форекс — депозит от $0, кредитное плечо 1:40.

Также довольно популярным остается брокер Alpari. Несмотря на то, что его лицензию Центральный банк РФ аннулировал еще в 2018-м, он до сих пор предоставляет услуги россиянам. Единственное, что при этом может понадобиться использовать VPN-сервисы. Подобных площадок, кстати, довольно много, но с ними нужно быть осторожнее, как минимум тщательно проверять отзывы на предмет проблем с выводом средств.

Читайте полные обзоры популярных брокеров: 

Плюсы и минусы Forex

К основным преимуществам заработка на рынке Форекс относятся:

Недостатков у Форекс-рынка гораздо меньше, но все же они имеются:

Приняв к сведению все перечисленные «за» и «против», легко прийти к выводу, что начинать торговать на Форекс все же стоит. Главное при этом не воспринимать рынок как казино и придерживаться перечисленных в этой статье рекомендаций.  

Читайте также: 

Трейдингвью (Tradingview): подробный обзор платформы для анализа графиков

Бинарные опционы: реально ли заработать новичкам и продвинутым

Как работает маржинальная торговля