AML (Anti Money Laundering) переводится как противодействие отмыванию денег и представляет собой комплекс мер, которые обязаны соблюдать юридические лица для борьбы с незаконной финансовой деятельностью. На криптовалютном рынке это в первую очередь касается бирж, платежных сервисов и обменников.
KYC (Know Your Customer) переводится как знай своего клиента и является частным случаем политики AML. Нормы KYC компании применяют в отношении своих клиентов, требуя от них предоставления персональных данных, эту процедуру также называют верификация.
Для того, чтобы пользователи криптобирж охотнее предоставляли информацию о себе, применяются различные ограничения, например, на ввод и вывод средств, объемы торгов, доступные функции и другие.
Важно понимать, что выполняя требования KYC вы рискуете тем, что завтра в ваши двери постучит инспектор налоговой службы. Потому что государства не спешат признавать криптовалюты, но с радостью берут за них налоги. С другой стороны, верификация на серьезной площадке позволяет требовать финансовой компенсации, если биржа по какой-то причине потеряет ваши деньги.