Торговля на бирже

Торговля на бирже — это получение дохода на разнице курсов различных активов (криптовалюты, золото, фиатные валюты, акции). Торговать на бирже криптовалютами может любой пользователь — все, что нужно, это доступ в интернет. А вот чтобы начать торговать на бирже другими активами, требуется подтверждение статуса аккредитованного инвестора или оплата брокера.   

Капитализация криптовалютного рынка по сравнению с фондовым крайне мала, но, несмотря на это, заработать на бирже криптовалют можно гораздо быстрее. Связано это с волатильностью криптовалют, которая гораздо выше, чем у ценных бумаг.

Подходят биржи обмена криптовалют как профессиональным трейдерам, пришедшим сюда с фондовых, так и простым пользователям, инвесторам и майнерам. Использовать эти площадки можно как для торговли, так и для закупки токенов в целях инвестирования.

• Как торговать на бирже
• Как начать торговать на бирже
• Как торговать на бирже: что нужно знать
  • Торговля на фондовом рынке
  • Торговля на бирже криптовалют 
• Торговля криптовалютой на бирже: разновидности площадок
  • Централизованные биржи
  • Децентрализованные биржи
• Краткий словарь трейдера
• Виды ордеров на бирже
• Как читать графики
  • Order book
  • Японские свечи
  • Индикатор объема торгов
  • Трейдингвью для начинающего трейдера
• Значение технического анализа 
• Правила торговли на бирже
  • Относитесь к трейдингу, как к бизнесу
  • Составляйте торговый план
  • Рискуйте тем, что можете позволить потерять
  • Анализируйте рынок самостоятельно
  • Знайте, когда остановиться
• Торговля на бирже: какую площадку выбрать
  • Торговля на бирже криптовалют 
  • Торговля на фондовом рынке 

Как торговать на бирже

Как начать торговать на бирже

Если подходить к вопросу чисто технически, то ответ прост — торговля осуществляется при помощи ордеров (каких именно, решает сам трейдер). 

Чтобы начать торговать на бирже:

1. Пополнить депозит.
2. Открыть ордер на покупку нужного актива по нужной цене.
3. Получить актив.
4. Открыть ордер на его продажу по нужной цене.
5. Получить деньги.
6. Повторить.

Далее мы более детально разберем каждый шаг поэтапно. 

Как торговать на бирже: что нужно знать

Торговля на бирже, как и любая другая финансовая деятельность требует систематизации и определенной стратегии. Именно стратегия определяет, когда покупать, когда продавать, какими активами торговать и какие ордера использовать.

Опытные трейдеры, как правило, формируют собственную стратегию, а новички могут воспользоваться наработанными паттернами:

• Скальпинг — супербыстрые торги, при которых сделки заключаются по несколько раз в час, а основную прибыль обеспечивают краткосрочные и незначительные колебания курса. Риски минимальны, т.к. не нужно просчитывать тренд на несколько месяцев (да и дней), но заработать можно только при высоких объемах;
• Холд — «покупай и держи». Стратегия основана на длительных прогнозах и разработана скорее для инвесторов, чем для трейдеров. На крипто-рынке не слишком прижилась, но частные покупки акций зачастую происходят именно по принципу «покупай и держи»;
• Позиционная стратегия — трейдер проводит сделке только в определенной позиции, например покупает актив, как только тренд разворачивается из медвежьего в бычий. Главное — правильно определить позицию. В среднем, сделки при позиционной стратегии заключаются раз в день/несколько дней; 
• Использование циклов и коррекции — любой актив, особенно криптовалюты имеют рыночный цикл, включающий рост цены, достижение пика, коррекцию, достижение локального минимума. Цикл, как правило, проходит в рамках тренда и длится от нескольких дней до нескольких недель, при этом формируется разница цен на различных его этапах, которая и позволяет заработать деньги. 

Это общие стратегии трейдеров, которые используются как на фондовом, так и на крипто-рынке. Ниже поговорим о некоторых особенностях работы на каждом из них. 

Торговля на фондовом рынке

Фондовый рынок отличается многовековой историей и соответствующей накопленной базой данных, это «зрелый» рынок. 

Формируя стратегию для фондового рынка, нужно учитывать, что:

• Технический анализ на долгосрочный период более точен, чем при работе с криптовалютами;
• Выгодность торгов во многом зависит от выбранных финансовых инструментов, то есть активов, а их насчитывается несколько тысяч;
• Ликвидность ЦБ на фондовом рынке выше, чем у большинства криптовалют;
• Волатильность активов ниже, «иксов» в прибыли практически не бывает, а основной доход формируется за счет объемов торгов. 

К примеру в РФ торговать можно только через брокеров и онлайн/телефонные сервисы, предоставляющие брокерские услуги.

Торговля на бирже криптовалют 

Считается, что криптовалютный рынок пока что находится на этапе формирования, поэтому он более подвержен влиянию сторонних, неэкономических факторов. Крипто-трейдинг имеет свои особенности:

Но крипторынок создает и дополнительную стратегию заработка — арбитраж.

Арбитраж — это покупка монеты на одной бирже для продажи на другой по более выгодной стоимости. Он возможен за счет автономного формирования цен на каждой бирже, и хотя разница стоимости сейчас не такая большая, как 2-3 года назад, арбитраж может приносить до 10% прибыли при правильно выбранной стратегии.

Правда, для получения хоть мало-мальски существенных доходов нужны вложения от нескольких тысяч долларов и желательно алгоритм для автоматизации процесса. 

Торговля криптовалютой на бирже: разновидности площадок

По своей сути все криптовалютные биржи делятся на два типа – централизованные и децентрализованные, соответственно CEX и DEX. Оба вида имеют как свои преимущества, так и недостатки.

При этом вторых на данный момент в десятки раз меньше, чем первых, и к 2020 году они только начинают развиваться и догонять CEX по функционалу.

Централизованные биржи

Этот тип торговых площадок представляет собой платформу, всеми внутренними процессами которой управляет компания, выступающая посредником между продавцом и покупателем.

За эту услугу биржа взимает комиссию – за создание ордера, за его отмену, за проведение транзакции и вывод средств. То есть практически за каждую операцию, разве что кроме ввода денег.

В свое время они дали хороший толчок ликвидности топовым монетам, таким как Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другим криптовалютам, для вхождения в массы.

Но есть у централизованных бирж и недостатки:

• Попытка контроля со стороны властей разных стран. На сегодняшний день далеко не все правительства приветствуют криптовалюты, а некоторые применяют или пытаются применить политику жесткого регулирования как трейдинга, так и майнинга и вообще всех операций с виртуальными монетами;
• Высокая вероятность взлома и последующей потери всех средств. Централизованные биржи – не самые безопасные в плане хранения криптовалюты, что и привлекает хакеров, поскольку всеми паролями заведует именно CEX, а не пользователь. За последние 9 лет было взломано минимум 30 площадок, и в большинстве случаев клиентам не возмещают утрату;
• Обязательная верификация на бирже, особенно в случае торговли с фиатом. Конечно, не все биржи просят предъявить документы. Однако в случае взлома и утери средств, пользователю без верификации практически нереально вернуть деньги обратно.

Децентрализованные биржи

Главным отличием DEX от CEX является отсутствие посредника при проведении сделки между продавцом и покупателем. 

Децентрализованные биржи, в отличие от централизованных, не имеют единого центра контроля. Они созданы на основе распределенного реестра. При этом децентрализованные площадки обладают большей конфиденциальностью, поскольку не требуют верификации от пользователей.

Помимо этого, они имеют и повышенный уровень безопасности, поскольку средства хранятся в кошельке клиента, а не на счету биржи. Взлом таких бирж не имеет никакого смысла.

Несмотря на все эти преимущества, децентрализованные биржи не имеют той популярности, которая есть у централизованных. 

Стоит также сказать и о функционале. По сравнению с централизованными площадкам, на DEX нет продвинутых торговых опций, таких как стоплоссы, маржинальная торговля и других необходимых вещей для профессионального трейдера.

И минусов децентрализованных бирж также можно выделить:

• Ограниченность торговых пар. Поскольку DEX, по крайней мере большая их часть, основаны на смарт-контрактах, торговать криптовалютами, не поддерживающими их, не получится;
• Нет службы поддержки.

При этом Binance, создавая свою DEX, попыталась совместить преимущества централизованных и децентрализованных бирж. Это можно назвать неким гибридом. Разработчики Binance DEX взяли все лучшие стороны своей централизованной площадки и добавили в неё положительные качества и безопасность децентрализованных площадок.

Предполагается, что, таким образом Binance сможет побороть одну из главных проблем DEX – ликвидность. Однако многие пользователи задаются вопросом, действительно ли Binance DEX децентрализована, ведь все ноды блокчейна по большей части контролируются самой Binance.

Краткий словарь трейдера

Прежде чем начать торговлю бирже, нужно знать некоторые важные термины:

• Аск (ask) – цена продажи покупаемого актива;
• Бид (bid) – цена покупки. Обычно она ниже, чем аск;
• Ордер (order) – запрос на покупку или продажу определенного количества активов на бирже по указанной цене;
• Спред (spread) – разница между стоимости продажи и покупки актива;
• Дамп (dump) – искусственное понижение курсовой стоимости в краткосрочной перспективе. Осуществляется путем продажи активов;
• Памп (pump) – искусственное повышение курсовой стоимости, создаваемое путем покупки большого количества актива за короткий период времени.
• Рект (rekt) – потеря средств в результате крайне невыгодной сделки;
• Фомо (FOMO – Fear of missing out) – страх упустить выгоду, который чаще всего вызывает необдуманные действия; 
• Флэт (flat) – боковое движение курса актива, когда он ни растет и не падает;
• Туземун (to the moon) – стремительный рост курса криптовалюты;
• Ходл или холд (hodl – hold) – стратегия, основанная на покупке и удержании криптовалюты, несмотря на ее падение. Требует немалого терпения и веры в актив.

Виды ордеров на бирже

Как было сказано выше, ордер – это заказ трейдера на покупку или продажу конкретного актива. Для его создания пользователю необходимо указать пять параметров:

1. Тип ордера.
2. Актив, который трейдер хочет купить или продать.
3. Валюту, которую хочет получить взамен.
4. Сумму сделки.
5. Стоимость актива, который хотите купить или продать.

В общей сложности можно назвать восемь видов ордеров:

Как читать графики

Что же касается графиков, то криптовалютные биржи, фактически, идентичны классическим фондовым платформам. Главное отличие – типы активов, предлагаемых для торговли криптовалютой на бирже. Соответственно, большая часть используемых инструментов совпадает. В общей сложности можно выделить три вида графиков:

Order book

Данный график изображен в виде двух расходящихся волн, демонстрирующих соотношение ордеров на покупку и продажу актива. В приведенном скриншоте оранжевая линия отвечает за количество ордеров на покупку, а синяя – на продажу. Зеленая же показывает изменению истории цены актива и читается сверху вниз.

Большую часть времени обе линии примерно одинаковы, что говорит о стабильности рынка. Однако если появляются искажения в ту или иную сторону, то это показывает, что в ближайшее время может появиться определенный тренд.

Японские свечи

Наиболее наглядные графики, которые делятся на две составляющие – тело и тень. Первое окрашивается в зеленый или красный цвет в зависимости от соотношения цены открытия и закрытия позиции. Вторая же показывает тренд на текущий момент, представляя из себя линию, выходящую из тела.

Индикатор объема торгов

Эти графики показывают объемы торгов и позволяют оценить поведение того или иного актива на рынке. В них отображаются – ценовые колебания и изменения объема торгов.

Трейдеры используют их для определения изменений трендов. Например, если стоимость актива падает, а рынок никак не отвечает на это, то следует ожидать последующего роста и наоборот.

Трейдингвью для начинающего трейдера

Вне зависимости от того, на каком рынке ведутся торги, трейдеру всегда нужен доступ к актуальным данным по активу или торговой паре. Одним из наиболее популярных сервисов для трейдинга является Traidingview, он предоставляет:

• Стоимость актива на крупнейших биржах;
• Возможность быстрых торгов через учетную запись;
• Инструменты для технического анализа (и быстрые выводы для принятия решений);
• Инструменты для общения и взаимодействия трейдеров.

График на Traidingview выглядит следующим образом:

На первый взгляд пугающе, но если разбираться со всем по порядку, то быстро можно освоить базовые инструменты для работы с графиком и технического анализа. 

Очень скоро вы сможете быстро анализировать любой график Traidingview.

Значение технического анализа 

Технический анализ — набор инструментов для прогнозирования движения стоимости на основе предыдущих колебаний стоимости. Технический анализ используется как на фондовом, так и на криптовалютном рынке, как правило, на основе графика цен.

Профессиональный трейдер проводит технический анализ каждого актива в портфеле и рынка в целом, анализируя их корреляцию. 

При теханализе используются:

• Линии поддержки и сопротивления — первая представляет собой прямую, проведенную через точки минимальной стоимости, вторая — через точки максимальной. Линии позволяют прогнозировать изменение стоимости в рамках текущего тренда. Если же график цены выходит за них, то это свидетельствует об изменении тренда. 
• Фигуры — колебания стоимости при нанесении их на график часто формируют простые и сложные геометрические фигуры (треугольники, прямоугольники, трапеции и т.д.). Фигуры также позволяют прогнозировать движение стоимости и наносятся как на краткосрочные графики, так и на графики с длительным периодом. 
• Индикатор — индикаторы представляют собой линии, которые отображаются вместе с графиком стоимости и могут совпадать или не совпадать с ним. По сути линия индикатора — это результат расчета определенного показателя (например средней стоимости или объема торгов), которые можно сравнить с актуальным графиком цен и вывести определенную корреляцию. Существуют готовые индикаторы нескольких типов, трейдер также может создать собственный индикатор, включив необходимые показатели самостоятельно. 
• Статистический анализ — включает мониторинг объема торгов, стакана ордеров, спреда и других данных по конкретному активу и их дальнейшее использование для прогнозирования стоимости. 

В целом технический анализ используется для краткосрочных прогнозов и поскольку его точность зависит от уже накопленных данных рынка, при работе с криптовалютами он менее эффективен. Крипторынок все еще зависит от многих неэкономических факторов, что на фоне относительно малых объемов делает его слабопрогнозируемым. 

К примеру, теханализ покажет рост курса биткоина на ближайший месяц, а Европарламент завтра издаст директиву о запрете криптовалют и стоимость резко обвалится. Поэтому теханализ нужно дополнять фундаментальным, который учитывает экономические, политические, психологические и другие причины изменения стоимости.

Правила торговли на бирже

Торговлю на бирже нельзя назвать хобби, поскольку без постоянного анализа, мониторинга и получения новых знаний нужного опыта накопить не получится.

Результат зависит от кропотливой работы, исследований рынка, планирования торговли, умения адаптироваться и, что самое важное, дисциплины.

Относитесь к трейдингу, как к бизнесу

Торговля на бирже подразумевает риски, расходы, убытки и неопределенность. И основной причиной успешного трейдинга является грамотная стратегия.

Составляйте торговый план

Как было сказано выше, дисциплина является одной из важнейших вещей в торговле на бирже, и следовать своему плану нужно без колебаний. Заключать сделки вразрез с ним – значит показать свой непрофессионализм.

Нередко, когда из-за отклонения от плана заключаются не выгодные сделки, совершенные на эмоциях или просто жадности.

Рискуйте тем, что можете позволить потерять

Поскольку трейдинг – это довольно рискованный способ заработка, вкладывать в него последние деньги – не самое умное решение.

Именно поэтому вкладывать нужно то, что можно потерять без серьёзных последствий. Если вы ставите на кон всё, то эмоций не избежать, а за ними следует и возможность принять неверное решение.

При этом важно оценить собственную толерантность к риску, а также выработать правильное отношение к убыткам. Далеко не все трейдеры способны закрывать каждую сделку в плюс, а, значит, убытки будут. И правильное отношение к ним и анализ возникшей ситуации помогут в будущем не допустить ошибку или вовремя закрыть сделку.

Анализируйте рынок самостоятельно

В настоящий момент в сети можно найти огромное количество информации и торговых наработок. Но использовать их – не совсем верно. Далеко не все из них действительно работают.

Поэтому при торговле на бирже следует самостоятельно проанализировать рынок. Конечно, использовать чужой опыт при составлении своего плана можно, но копировать его полностью не стоит.

Важным в анализе ситуации является стратегия входа и выхода, которую необходимо проработать заблаговременно. В этом хорошо поможет технический анализ актива.

Знайте, когда остановиться

Существенных причин приостановить торговлю можно назвать всего две. Первая – это большие потери от общего капитала ввиду неэффективность выбранной стратегии. В этом случае стоит пересмотреть подход к трейдингу, внести корректировки, ещё раз проанализировать рынок.

Вторая – неэффективность трейдера. Причин этому может быть много – излишние эмоции, стресс, плохое самочувствие, но чаще всего – недисциплинированность.

В этом случае стоит полностью пересмотреть концепцию собственного подхода к торговле, и если не получается совладать с собой, то лучше либо закончить, либо автоматизировать торговлю. 

В видео вы найдете полезные советы от профессионального трейдера, как начать торговать на бирже и на что нужно обратить внимание:

Торговля на бирже: какую площадку выбрать

Самое время выбрать площадку для торговли. От нее зависит удобство, темпы и прибыльность торгов, поэтому к выбору биржи для торговли следует подходить комплексно.

Однако механизм допуска трейдеров к проведению сделок на криптовалютном и фондовом рынке отличается, о чем расскажем ниже. 

Торговля на бирже криптовалют 

Криптовалютные биржи отличаются открытым доступом, то есть торговать на них может любой принимающий условия торговли и правила площадки. Как правило, требования к трейдерам сводятся к верификации личности. 

Трудность возникает при выборе площадки для торговли — у многих накрученные объемы, не везде удобный интерфейс, некоторые требуют слишком высокую комиссию.

Мы рекомендуем при выборе ориентироваться на рейтинг бирж CoinMarketCap, а также рейтинги и обзоры различных крипто-изданий.    

Обратите внимание на такие биржи криптовалют, которые уже успели зарекомендовать себя на крипторынке:

• Binance — прозрачная статистика, функциональный интерфейс и с недавна поддержка рублевых и гривневых депозитов;
• Bitfinex — русскоязычный сайт, жесткие правила безопасности, высокая ликвидность и объемы торгов;
• Exmo — наиболее популярна на постсоветском пространстве за счет поддержки рубля и гривны. Для внесения и вывода фиата нужна верификация. 

Торговля на фондовом рынке 

С фондовым рынком ситуация несколько другая. По всему миру сформировались крупные фондовые биржи, которых гораздо меньше чем криптовалютных площадок, и все они работают по единым стандартам.

На данный момент можно воспользоваться услугами:

• «Живых» брокеров — которые непосредственно общаются с клиентами;
• Телефонных агентов — личные встречи не предусмотрены, но детали обслуживания можно согласовать по телефону;
• Интернет-сервисов — как правило, подобные сервисы предоставляют только возможность доступа к бирже, без консультаций, сопровождения сделок и т.д. 

По выбору брокера можно написать отдельную статью, но критерии примерно такие же, как и при выборе юриста для бизнеса — стоимость и объем услуг, надежность, компетентность и т.д.